Ressources pour dirigeants de TPE : modèles, calendriers et outils gratuits du cabinet

Pourquoi un cabinet comptable donne-t-il ses outils

Parce qu’un client qui sait lire un plan de trésorerie, préparer sa clôture et anticiper ses échéances est un meilleur client : ses pièces arrivent à temps, ses questions sont précises, ses décisions sont prises avant l’échéance et non après. Ces documents ne remplacent pas le cabinet ; ils rendent la collaboration plus efficace. Ils sont aussi une façon honnête de montrer comment nous travaillons avant que vous nous confiiez quoi que ce soit.

Chaque ressource est présentée avec son usage, sa date de mise à jour et l’article du blog qui explique comment s’en servir. Le fichier est envoyé par email après saisie de votre adresse.

Le modèle de prévisionnel de trésorerie

Un tableur sur douze mois glissants qui distingue les encaissements des ventes, les décaissements d’exploitation, la TVA collectée et déductible, les cotisations sociales, les échéances d’emprunt et les investissements. Les cellules de saisie sont identifiées ; le solde de trésorerie se calcule automatiquement, mois par mois, avec une alerte lorsque le solde devient négatif. C’est le même modèle que nous utilisons pour les dossiers bancaires, décrits sur la page business plan et prévisionnel.

Mode d’emploi détaillé dans l’article construire son prévisionnel de trésorerie.

La checklist de clôture comptable

Une liste de contrôle en cinq blocs (banque et caisse, ventes et clients, achats et fournisseurs, immobilisations et stocks, personnel et impôts) qui recense les pièces à réunir et les vérifications à faire avant la clôture. Elle est conçue pour une TPE et tient sur deux pages. Utilisée dès novembre, elle permet une pré-clôture et évite les oublis coûteux décrits sur la page bilan et liasse fiscale.

Explications dans l’article checklist de clôture comptable : ne rien oublier.

Le calendrier fiscal et social

Toutes les échéances d’une TPE, mois par mois : déclarations de TVA selon le régime, acomptes et solde d’impôt sur les sociétés, CFE, CVAE, DSN, taxe d’apprentissage, liasse fiscale, approbation des comptes, dépôt au greffe. Le calendrier distingue les échéances selon la date de clôture et le régime de TVA. Il est mis à jour chaque automne pour l’année suivante.

Les échéances sont commentées dans l’article calendrier fiscal et social 2027.

Le modèle de lettre de résiliation de lettre de mission

Un courrier type, conforme aux usages de la profession, pour mettre fin à votre lettre de mission avec votre cabinet actuel dans le respect du préavis, et demander la transmission du dossier au cabinet entrant. Il est accompagné d’une note sur les délais et sur ce que le confrère sortant doit vous remettre. La procédure complète est décrite sur la page changer d’expert-comptable à Lyon.

Le guide de création d’entreprise à Lyon

Un document d’une vingtaine de pages qui reprend les étapes de la création : choix du statut avec comparatif, coût réel de l’immatriculation, aides disponibles dans la Métropole et la Région, obligations de démarrage, erreurs des trois premiers mois. Il est le complément écrit du rendez-vous de création offert par le cabinet, décrit sur la page création d’entreprise à Lyon.

Les autres ressources du blog

Certains articles sont eux-mêmes des outils : le barème kilométrique avec son calculateur, les chiffres clés de la paie (SMIC, plafond de la Sécurité sociale, seuils), le simulateur de statut juridique qui compare SASU, EURL et micro-entreprise, et les sept indicateurs à suivre chaque mois quand on dirige une TPE. Ils sont mis à jour à chaque loi de finances et datés.

Comment ces ressources sont construites

Chaque document part d’un besoin rencontré au cabinet : une question posée dix fois, une erreur vue dans dix dossiers. Il est rédigé par l’équipe, relu par Marie-France Levy, expert-comptable inscrite à l’Ordre, et daté. Les montants (seuils, taux, plafonds) sont ceux en vigueur à la date indiquée, avec leur source officielle. Lorsqu’une règle change, la ressource est mise à jour et les personnes qui l’ont téléchargée et ont accepté de recevoir nos informations sont prévenues.

Aucune de ces ressources ne constitue un conseil personnalisé. Une situation particulière se traite en rendez-vous, avec vos chiffres. Le premier échange est offert, au cabinet rue Robert à Lyon 6e, chez vous dans un rayon de 40 km ou en visioconférence.

Trois usages concrets de ces ressources

Avant un rendez-vous bancaire. Remplissez le modèle de prévisionnel de trésorerie avec vos hypothèses, imprimez le calendrier fiscal pour montrer que vous avez anticipé la TVA et l’IS, et apportez le tout au chargé d’affaires. Un dirigeant qui arrive avec un plan de trésorerie sur douze mois obtient plus souvent un oui qu’un dirigeant qui arrive avec un relevé de compte.

Avant de changer de cabinet. Téléchargez le modèle de lettre de résiliation, vérifiez le préavis de votre lettre de mission actuelle, envoyez le courrier à la bonne date. Le nouveau cabinet se charge du reste. Deux heures de préparation évitent un mois de flottement.

Avant la clôture. Passez la checklist en novembre, pas en avril. Chaque pièce manquante repérée à l’avance, c’est une relance en moins pendant la période la plus chargée de l’année, et une clôture qui se termine à temps pour le rendez-vous de présentation du bilan.

Ces documents sont volontairement simples. Ils ne couvrent pas les situations complexes (groupes, international, activités réglementées), qui se traitent en rendez-vous. Si vous constatez qu’un modèle ne correspond pas à votre cas, dites-le nous : c’est souvent le signe qu’une simulation personnalisée est nécessaire, et le premier rendez-vous est offert.